פיננסים והלוואות
פוליסות פיננסיות
- חיסכון פרטינזיל בכל עת.
- דמי ניהול קבועים וידועים מראש בגין כל הפעולות
- ניתן לבצע הפקדות שוטפות ו/או חד פעמיות
- אין אירוע מס בעת מעבר בין מסלולי השקעה
- ניתן לקבל הלוואה בגין החיסכון הקיים
ניהול תיקים
- חיסכון פרטי נזיל בכל עת
- מנוהל ע"י מנהל תיק השקעות אישי
- ניתן לקבל הלוואה בגין החיסכון הקיים
גמל להשקעה
- חיסכון פרטי נזיל בכל עת
- ניתן להפקיד עד 70,000 ₪ לכל מבוטח לשנה
- אין אירוע מס בעת מעבר בין מסלולי השקעות ובניוד בין יצרנים
- ניתן לקבל הלוואה בגין החיסכון הקיים
תיקון 190
- חיסכון פרטי המיועד לבני 60 ומעלה הזכאים לקצבה מינימלית
- הטבת מס – מיסוי בשיעור 15% נומינלי על הרווחים
לעומת 25% ריאלי ביתר המוצרים - משיכת החיסכון יכולה להתבצע כתשלום חד פעמי או כהמרה לקבצה
המרה לקבצה
- תוכנית שמטרתה המרת סכום כסף
חד פעמי לקצבה חודשית לכל החיים
חיסכון משולב סיעוד
- חיסכון פרטי המאפשר קבלת סכום חד פעמי או קצבה לכל החיים.
- אפשרות להקדמת תשלומי הקצבה בעת אירוע סיעודי.